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家族辦公室亂象
發(fā)布時間：2025-05-16 14:16:11
近日，海南省市場監(jiān)督管理局發(fā)布了《關于304家商事主體名稱以統一 社會 信用代碼替代的公告》（以下簡稱“《公告》”）?！豆妗贩Q，經查，海南省跨境貿易有限公司等304家商事主體不符合《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》第十一條的規(guī)定。海南省市場監(jiān)督管理局認定，上述商事主體名稱應當停止使用。
值得一提的是，在上述304家商事主體中，有301家為名稱中含有“家族辦公室”字樣的企業(yè)。
數據顯示，全球家族辦公室市場不斷增長，總體資產管理規(guī)模至少為65萬億元；國內的家族信托規(guī)模業(yè)已逼近3000億元。
海南“家辦”大清整
企查查數據顯示，在海南省注冊的家族辦公室累計近400家，其中，注冊于2020年之前的僅十家左右，注冊于2020年的則在幾十家左右，其余均注冊于今年。
就近期海南超300家家族辦公室名稱被停用的原因，王帥鋒分析認為，這個行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則還不完善，海南相關部門或許是為了求“穩(wěn)”，對于不符合《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的多家公司停用“家族辦公室”名稱。使用“家族辦公室”字樣不符合企業(yè)名稱的命名規(guī)則——“行政區(qū)劃+字號+行業(yè)+組織形式”?！秶窠洕袠I(yè)分類》中并沒有“家族辦公室”這一新興行業(yè)。任由企業(yè)在企業(yè)名稱之中寫入“家族辦公室”字樣，容易產生誤解。
中國聯合家族辦公室協會副會長、移投行家族辦公室IBKFO創(chuàng)始人王懷濤亦分析認為，地方禁止“家辦”工商注冊，主要可能是出于防范風險考量。“這意味著國家和地方上都已經注意到近些年家辦領域的發(fā)展，和在目前無統一和明確的監(jiān)管的情況下，注冊家辦的馬甲公司過多無法有效管理的問題。”
“海南這次叫停家族辦公室名稱使用，更多是為了防范風險，申請數量爆發(fā)性增長，防范監(jiān)管失控。而且，這里很多公司是異地離岸注冊，實際經營地點并不在海南本地，容易導致監(jiān)管失控。” 某家族辦公室從業(yè)人員亦表示。
值得一提的是，根據海南省市場監(jiān)督管理局公告，除了超300家“家族辦公室”名稱被停用之外，還有二十多家“研究院”名稱也被停用。
“大家不應該僅盯著300家‘家族辦公室’名稱被停用，還有二十多家‘研究院’的名稱也被停用了。因為在海南自貿港‘雙十五’稅收優(yōu)惠政策之下，很多人為了稅收籌劃、稅收優(yōu)惠，成立這些類型的公司，現在只是對這些有名無實的公司做一些清理?！眹医鹑谂c發(fā)展實驗室財富管理研究中心主任王增武指出。
淪為理財產品營銷點
此外，這些被停用名稱的企業(yè)中，有相當一部分成立僅僅半年就因“通過登記的住所或者經營場所無法聯系的”原因被列入異常名錄。
以善利（海口）家族辦公室有限公司（以下簡稱“善利家辦”）、澤佑（海口）家族辦公室有限公司（以下簡稱“澤佑家辦”）、卓世（海口）家族辦公室有限公司（以下簡稱“卓世家辦”）三家為例，其對應的成立日期分別為2021年4月29日、5月7日、5月7日；注冊資本均為10萬元；注冊地址均在“海南省?？谑忻捞m區(qū)海府路4號海口賓館小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地8樓”，具體地址稍有區(qū)別，分別在8樓8160020號、8160023號、8160024號；經營范圍也幾乎一模一樣，均包括 “以自有資金從事投資活動；企業(yè)管理；信息咨詢服務（不含許可類信息咨詢服務）；市場營銷策劃；財務咨詢；稅務服務；辦公服務；法律咨詢（不包括律師事務所業(yè)務）；認證咨詢；房地產咨詢……”
從股東背景來看，善利家辦、澤佑家辦、卓世家辦的股東均為不同的自然人，并且這些自然人股東名下均僅有對應家族辦公室這一家關聯企業(yè)。
2021年10月、11月，善利家辦、澤佑家辦兩次因“通過登記的住所或者經營場所無法聯系的”企業(yè)，被列入經營異常名錄。卓世家辦則于2021年10月因同樣的原因，被列入經營異常名錄。
再以萬家啟航（海南）家族辦公室有限公司（以下簡稱“萬家家辦”）為例，該公司成立于2021年3月，注冊資本100萬元，經營范圍為“許可項目：從事會計師事務所業(yè)務；代理記賬（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）一般項目：以自有資金從事投資活動；創(chuàng)業(yè)投資（限投資未上市企業(yè)）；創(chuàng)業(yè)空間服務；在保險公司授權范圍內開展專屬保險代理業(yè)務（憑授權經營）……”
值得一提的是，萬家家辦股東或為由代理記賬公司管理的空殼公司。企查查顯示，萬家家辦控股股東海南桐鑫商務有限公司（持股60%，以下簡稱“桐鑫商務”）成立于2020年7月，注冊資本500萬元，實繳資本0元，繳納社保人員0人。桐鑫商務年報中留存的聯系方式為手機號碼，該手機號碼還是其他90家公司的工商留存號碼，并被企查查備注為“疑似代記賬”號碼。
2021年10月，萬家家辦同樣因“通過登記的住所或者經營場所無法聯系的”原因被列入異常經營名錄。
而成立于2021年4月的瀚為家族辦公室（海南）有限公司（以下簡稱“瀚為家辦”），經營范圍為 “辦公服務；融資咨詢服務；信息技術咨詢服務； 社會 經濟咨詢服務；財務咨詢……”
瀚為家辦成立之后，僅半年時間陸續(xù)在南京、菏澤、棗莊、寧波、濟南、舟山這幾個地區(qū)成立了分公司（目前寧波分公司已撤銷），招聘信息顯示，瀚為家辦成立后曾招聘營業(yè)部經理一職，職位需求中包括“負責帶領團隊成員開發(fā)中高端客戶，幫助客戶制訂財富規(guī)劃方案”“負責帶領團隊成員向客戶推介公司財富產品，制定銷售方案，完成銷售目標”。
某第三方財富人士表示，“市場上一些所謂的家族辦公室，實際上是幾個自然人合伙去租一個很高檔的辦公室，裝修得富麗堂皇，然后拉客戶來賣提成很高的保險產品，包括理財保險、分紅保險或者香港保險，又或者賣一些收益率很高的金交所政信類定融產品，實際上已經演變成了一個理財產品營銷機構。以‘家族辦公室’的名義，只是為了拉業(yè)務時更好聽一點?！?/p>
監(jiān)管空白待補
近年來，家族辦公室在國內一直屬于新興行業(yè)，相較于國外“家辦”業(yè)務的由來已久和完善體系，國內對“家辦”尚未有明確的定義和注冊流程、門檻和監(jiān)管的相關法律法規(guī)。
據王帥鋒介紹，家族辦公室在國內作為新興事物，其相應的監(jiān)管政策和規(guī)范并沒有出臺，目前只需要滿足一般市場主體的注冊要求即可，并沒有特殊的要求。
王懷濤也提到，國內“家辦”的業(yè)務范圍趨向于為高凈值客戶提供咨詢服務、財產管理和規(guī)劃，相關涉及到的業(yè)務都需要類似信托、基金銷售等金融牌照，且從業(yè)人員應具備相關從業(yè)資質，而目前脫離監(jiān)管、無明確標準的家辦，又容易從 社會 聚集大量財富，且不受系統性監(jiān)管，容易爆發(fā)金融性風險和引發(fā) 社會 性事件。
“未來隨著家辦的發(fā)展，這一行業(yè)也會越來越受到行業(yè)或國家層面的監(jiān)管，不排除未來會設置準入門檻和相應的許可要求?！蓖鯉涗h判斷。
王懷濤也表示，不排除未來在合法合規(guī)前提下，國家出臺一些規(guī)范性的家辦行業(yè)政策，也不排除會通過設置一個新家辦金融牌照的方式，設置準入門檻，來規(guī)范和發(fā)展家族辦公室行業(yè)。
不過，王增武認為，短期內關于家族辦公室應該不會有相關政策的出臺。以家族信托為例，家族信托在國內起步是2012年前后，但直到2018年，銀保監(jiān)會非銀部才出臺了相關規(guī)范性文件，對家族信托做了一些基本的界定，也沒有明確進行定義；而私人銀行從2007年發(fā)展到現在也沒有一個明確的定義?！耙簿褪钦f，真正要給這些金融業(yè)務發(fā)放牌照的話，是一個很漫長的過程?！?/p>
